В чем сила твоя, рубль?

Сегодня, 24 декабря 2014, курс рубля продолжает укрепляться: USD= 54.17, EUR=65.96. Налоговый период, обязательства компаний-экспортеров продавать валютную выручку, интервенции ЦБ — все это  остановило историческое падение национальной валюты и способствовало ее резкому укреплению. Как долго рубль будет укрепляться? Когда ждать разворота? 

Ситуация в экономике РФ развивается по драматическому сценарию. Вчера, ближе к вечеру, Улюкаев заявил СМИ о том, что никаких обязательных объемов продажи евро и доллара для экспортеров не установлено. Поздно! Нужно было об этом заявить раньше. Международное рейтинговое агентство Standart&Poors отправило наш рейтинг на пересмотр с негативным прогнозом. Причина: снижение гибкости денежной-кредитной политики РФ. По мнению большинства финансистов агентство Standart&Poors в середине января 2015 понизит рейтинг России.

Эксперты из Bank of America обратили свое внимание на то, что российские евробонды практически уже приравнены к мусорным бумагам.

Будущее снижение рейтинга приведет к массовым распродажам активов РФ. На курсе рубля снижение рейтинга тоже может негативно сказаться.

Экономический рост в РФ резко замедлился. Вчера премьер-министр Д.Медведев заявил о высоких рисках экономики уйти в глубокую рецессию. Отток капитала из страны продолжится и в 2015. Геополитические риски тоже не дадут рублю выпрямиться во весь рост.

23 декабря другое рейтинговое агентство Moody’s понизило рейтинг нашему Газпрому. Причина: резкое ухудшение операционной среды в РФ и возросшие риски продолжительного падения экономики. Плюс Moody’s ухудшило свои прогнозы ВВП РФ. Эксперты из данного рейтингового агентства считают, что в 2015 году экономика РФ сократиться на 5,5%. А в 2016 сократиться еще на 3%, сообщает newsli.ru.

Эксперты комитета экс-министра финансов Алексея Кудрина предсказывают новую народную протестную волну в РФ. У россиян усиливается негативное отношение к чиновникам и мигрантам.

Как долго рубль будет укрепляться? Когда ждать разворота? Рубль скорей всего будет укрепляться до конца налогового периода. Ждать разворота стоит уже на следующей неделе. Национальная валюта РФ начнет ослабевать ближе к концу декабря. Резкого снижения курса рубля ждать не стоит. Об этом заявил на днях профессор и первый министр экономики РФ А.Нечаев. 

Оцените статью
Добавить комментарий

  1. Шалёк

    какие ближайшие цели по рублю?
    когда перевалим за 100?

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Шалёк, прогнозы сейчас трудно делать. На мой взгляд шторм на валютном рынке будет уже в январе 2015.
      В будущем году 100 рублей за бакс 100% увидим! ))
      «Стабилизец» приближается )))

      Ответить
      1. Алиса

        а люди бегают и открывают депозиты под 20-22 %)

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Алиса, в начале года люди смеялись над теми, кто говорил о грядущей девальвации рубля. Сейчас они не верят в курс 100 рублей за доллар)))
          Тупой голове что яблоко, что кирпич…)))

          Ответить
          1. Алиса

            я даже не слышала о девальвации((( летом все было так спокойно. а так конечно — люди и я в том числе, безграмотны в финансах

  2. Кирилл

    Всем доброго утра! Отличная фотография, Николай)))

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Кирилл, доброе))) 54 мы так и не пробили)))

      Ответить
      1. Elena

        Николай, а что делать у кого сбережения меньше миллиона рублей ? Переводить все в валюту ? или хранить в как говорят » в 3-х корзинах)
        Боюсь , переведешь все в доллары, а с ним что то сделают, например после дефолта будет стоить меньше рубля .

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Elena, доброе утро!
          У нас сырьевая валюта (валюта страны, экспорт которой состоит в основном из сырья).
          Так что вероятность того, что после дефолта наш рубль будет стоить дороже доллара равна нулю.

          Если сбережения меньше миллиона — вложитесь в доллары. Курс евро будет ослабевать по отношению к доллару в 2015. Соответственно доллар будет сильней расти к рублю, нежели евро. Зачем вам три корзины?
          В рублях естественно нужно держать какую-то сумму на повседневные нужды. Это всем понятно. Оставшуюся часть переведите в доллары. КУРС СЕЙЧАС ПРОСТО ИДЕАЛЬНЫЙ!!!! Такого курса в 2015 вы можете больше и не увидеть.

          Ответить
          1. Elena

            Спасибо, Николай ) Буду следить за вашими рекомендациями, а то я хотела еще 1 тыс долларов прикупить, а половину рублей на 3 мес в банк положить

  3. Алиса

    http://www.vedomosti.ru/finance/video/81_5581/prezident-vtb-24-hranit-sberezheniya-v-rublyah

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Алиса, от души посмеялся: «Президент «ВТБ 24» хранит сбережения в рублях» )))

      Ответить
      1. Алиса

        зачем врет? хотя и Медведев говорил — что у него сбережения в рублях )))

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Алиса, а зачем они врут весь 2014?
          Чтоб паники не было. Чтоб самим валюты хватило.
          Мне понравилось высказывание одного журналиста: «Спешу вас успокоить: 2014 год был не так уж и плох. 2015 год будет таким, что 2014-й покажется нам славным и приятным. И хотя нам прошлого ничуть не жаль – худшее, конечно, впереди».

          Ответить
  4. Ильдар

    Прямо в данную секунду мы наблюдаем сильное падение рубля.Доллар выше 55,13

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Ильдар, значит я оказался прав — 54 нам не пробить больше.
      Как мячик отскакивает рубль от этой отметки ))

      Ответить
      1. Ильдар

        ВЫ БЫЛИ ПРАВЫ.МОЯ ТЕОРИЯ ПРО 49 ПРОВАЛИЛАСЬ С ТРЕСКОМ

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Ильдар, нет такого эксперта по рынкам, который никогда бы не ошибался)))
          Все мы иногда ошибаемся. Это нормально.

          Ответить
          1. Николай Вячеславович

            Bloomberg назвал рубль и нефть худшими инвестициями года.

  5. Сергей

    Николай Вячеславович, как вы можете оценить аналитические способности и сами прогнозы Степана Демуры?

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Сергей, одно время (пару лет назад) регулярно смотрел программу РЫНКИ на канале РБК с участием Степана Демуры.
      Лично убедился в том, что он больше шоумен, чем специалист по финансовым рынкам. Большинство его прогнозов вообще не сбывается. Это факт. Может поэтому его попросили с канала РБК.
      Иногда смотрю в сети его прогнозы. Исключительно для смеха))) Не более.

      Ответить
      1. Сергей

        Просто я нахожу изрядную долю сходства в ваших с ним экономических прогнозах по текущей ситуации. С канала РБК, думаю, его попросили за политнекорректность. Не секрет, что у него достаточно радикальные взгляды на нынешнюю власть. Хотя некоторая доля «ребячества» может восприниматься по разному.

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Сергей, а как вам такое высказывание Степана:
          Путин с командой принадлежит Ротшильдам — http://nnm.me/blogs/ovimu/stepan-demura-putin-s-komandoy-prinadlezhit-rotshildam/

          Повторюсь, Степан больше шоумен, чем эксперт по финансовым рынкам ))

          Ответить
  6. Иван

    Николай. Приветствую.
    а в чем причина того что бакс ниже 54 не идет?
    в чем сокрасльность цифры 54? (выражаюсь прям как царь на послании))

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Иван, добрый день! Никакого здесь секрета нет. Мы вчера с утра пробивали этот рубеж — ниже 53 доллар даже стоил. Потом отскок произошел.
      На мой взгляд ЦБ сейчас играет ключевую роль на валютном рынке. Он не дает рублю дальше укрепляться, потому что понимает, что завтра падения не избежать. Чем сильней рубль укрепится, тем сильней будет его падение.
      Мы уже в январе можем увидеть 80 рублей за доллар. Такое вполне возможно. Рейтинг нам снизят, цены на нефть пойдут еще ниже, отток капитала усилится …….Полный комплект. Плюс РФ должна вернуть 50 миллиардов долларов экс-владельцам ЮКОСа до 15 января.
      Все «веселье» впереди.

      Ответить
      1. Лаврентий

        Николай , есть подозрения что Россия не будет возвращать те самые 50 лярдов зелени. Каких последствий можно ждать?

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Лаврентий, скорей всего мы платить не будем.
          Какие могут быть последствия?
          ОТ ареста наших самолетов, ракет, инновационной техники, которая будет принимать участие в различных международных выставках. Вспомните швейцарскую фирму «Нога», она во время авиасалона в Ле-Бурже в июне 2001 года наложила арест на российские самолеты компаний МиГ и «Сухой».
          ДО ареста активов российских компаний в Европе.

          Ответить
  7. Александр

    Добрый день Николай ! Вы правы сегодня хороший курс, надо брать доллары! Наверное мы такой курс не скоро увидим ! Здесь думать даже нечего, 2015 год будет очень тяжелый для экономики РФ.

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Александр, добрый день! В 2015 нам скучать точно не придется))

      Ответить
      1. Николай Вячеславович

        Нефть марки Brent торгуется ниже 60 — 59.80, а рубль укрепляется!
        Воистину: велики и чудны дела Твои, Господи Боже!!!

        Годовая инфляция в России превысила 10%
        Интересно насколько еще снизились наши международные резервы? Страшно даже подумать)))
        На 12.12.2014 их объем был равен 414,6 миллиардов долларов США.

        Ответить
        1. Елена

          похоже скоро,стрельним в верх по $,нефть -2.5%,а руб.стоит,если по формуле $ должен стоить 60.5р. ведать наш главный не хочет новый год испортить народу.

          Ответить
          1. Николай Вячеславович

            Елена, моя отметка пробита))) Доллар ушел ниже 54.
            Хичкок отдыхает. ))) Такого триллера на валютном рынке давненько не было.

            Не знаю, как другие, но я лично спокоен. Нефть ушла ниже 60. Плохой знак. Точно уйдет к 50 и тогда рублю совсем тоскливо будет))) И одиноко)))

          2. Михаил

            Полный пис….ц)))))

          3. Николай Вячеславович

            Михаил, спокойно))) Все под контролем )) У нас все «хорошо» )))

  8. MAYA

    Николай, Вы знаете жалею об одном, в черный втроник можно было продать купленные долл по 53,6 по 75 и заново сегодня купить почти по токому курсу . Эх жаль!!!

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      MAYA, все знать может только Бог.

      Ответить
      1. MAYA

        Да это точно, просто мне кажется надо было рискнуть

        Ответить
  9. Аликс

    я уже и боюсь с коллегами о валюте говорить, смотрят как на изменника родине глупца) наши граждане свято верят, что нефть станет дороже, чем была и не парятся) Один мне вообще объяснял, что так запад топит Венесуэлу)) доля логики, кстати, есть в этом. Ведь дешевая нефть не выгодна никому из нефтедобывающих стран.

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Аликс, зомбиящик делает свое черное дело)))
      У нас все «хорошо», а плохо у них там — на Западе и в США))

      Ответить
      1. Аликс

        Да)) Зато у нас все нормальной ориентации)) Особенно, артисты )))

        Ответить
  10. Шалёк

    MAYA, теперь купить валюту не так просто.
    в большинстве банков есть либо небольшие суммы, либо нет вообще ничего, либо надо заказывать с неизвестной перспективой.
    так что войти в доллар суммой от миллиона рублей теперь не просто.

    Ответить
    1. Алиса

      ерунда, никаких проблем с покупкой валюты, хоть 40 тыс хоть 50 хоть 100. только надо позвонить и заказать. и покупать не в банках, а в операционных кассах, там даже паспорт не спрашивают, я как- то покупала в банке, там если сумма больше 600 тыс, то делают ксерокопию паспорта и куда то данные отправляют… в кассах же дают только клиентский номер, я спросила — зачем, на что был логичный ответ, чтобы мы знали, что Вы наш клиент, мы можем бронировать не на час, а на большее время и покупать не страшно, так как ориентируются на постоянных клиентов. хотя мне было страшно, но рядом в 5 метрах дверь сбера, я куплю и туда, там хорошо знаю руководителя отделения, поговорю с ней и иду дальше))) а так страшно конечно. вот научиться бы на бирже покупать))) тогда и курс выгоднее и оперативно можно сделать, бегать никуда не надо. но опять же риск, что деньги из банков трудно забрать будет… держишь в руках доллары или евро, и ощущение — что это деньги даже по бумаге , а рублю я лично больше доверять не буду, хотя надо смотреть по ситуации. был период до марта 2013 года, когда было выгоднее держать деньги в рублях..

      Ответить
  11. jean

    что-то ЦБ так и не публикует до сих пор очередные показатели прошлой недели по международным резервам

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Jean l’Inclement, молодец!!! Конечно так можно укрепить курс рубля! Выбросить на рынок десятки миллиардов долларов))) А завтра что? )) Опять на 80 сходим? Такие валютные качели ни к чему хорошему не приведут.

      Ответить
      1. jean

        резервы у ЦБ очевидно сократились еще на 4 млд. раз подсчеты запаздывают, а может увеличились ? Скупили у тех кто понес сдавать. Хотя не знаю, неужели и вправду кто-то сдал ? Те кто давно вложился в валюту, наверное бы не стали менять свою политику. А те кто недавно, так уже было невыгодно вкладываться, а уж сдавать — так вообще даром.

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Jean l’Inclement, увеличились? Исключено.
          Уменьшились конечно на 5-10 миллиардов долларов США. Не меньше.
          ЦБ залил рынок баксами……

          Ответить
          1. jean

            Удивительно. Николай написал сотни статей, а такие бурные дискуссии пошли только спустя 1,5 года. А там было очень много материала для сегодняшнего понимания ситуации. многие бы вопросы по сто раз задаваемые отпали бы, рекомендую почитать с 2013 года. Что называется вложился в аудиторию, а теперь пожинает заслуженное внимание. Даже подписчиков 2 мес. назад было в 3 раза меньше. Пора создавать группу в соцсети =))

          2. Алиса

            просто у нас психология такая, пока петух не клюнет… некоторые еще летом квартиры в котлованах покупали. Но совет Николая, в начале 2013 не покупать квартиру, а вложиться в валюту- гениален. жаль раньше не прочитала, некоторые дают советы, не объясняют почему, Николай, все объясняет, мне мой дядя говорил покупай по 41 — я не купила, думала еще опуститься.сейчас ругает, я говорю. но Вы же не сказали почему.

          3. Николай Вячеславович

            Алиса, вы правы.
            Людей, к сожалению, ничему не научил ни 98 год, ни 2008 год.

  12. Оксана

    Николай Вячеславович, по вашему мнению до какой минимальной отметки они могут сбить цену за 1 доллар и как долго на этой отметке смогут стоимость 1 доллара удерживать?

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Оксана, мою отметку 54 пробили. Сейчас должен пойти отскок на 55. Разворота жду уже с понедельника.
      К такому резвому укреплению рубля отношусь с иронией ))

      Ответить
  13. Михаил

    капец……долбанные валютные экспортеры.Прогноз курса доллара на Январь 2015.
    Курс в начале месяца 56,42. Курс на конец месяца 64,88. Максимальный курс в этом месяце 64,88, минимальный 47,96(АПЭКОН)

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Михаил, держись дружище))) Все будет нормально. Дотяни до понедельника))) Там уже легче будет)))

      Ответить
      1. Михаил

        Держусь Николай Вячеславович)))

        Ответить
  14. jean

    ну вот, а я опять пролечу с выгодным курсом, последняя премия придёт либо в пятницу либо в понедельник…

    Ответить
    1. Михаил

      будешь покупать?

      Ответить
      1. jean

        Обязательно, по любой цене куплю, поскольку разменивать обратно еще совсем не скоро соберусь, не в следующем возможно даже году Верить в профессионализм наших специалистов у руля — бессмысленно. 7 лет оттрубил в одном министерстве и дальше продолжу в другом. верить можно в успех нашего «нового курса» скорее только со стороны настолько не профессиональные работники у нас и постоянная чехарда

        Ответить
        1. Михаил

          допустим,ты купишь ,что будешь с ней делать?

          Ответить
          1. Аликс

            Да хоть на отдых съездит нормально за рубеж

          2. Михаил

            )))))сьездий в египет

  15. Дмитрий

    отметка 54 пробита…..что бы это могло значить?

    Ответить
    1. Михаил

      это значит ,следующий диапазон 53-50

      Ответить
      1. Дмитрий

        не смешно!!!!

        Ответить
        1. Оксана

          да не смешно уже 53.3 за 1 $

          Ответить
          1. Алиса

            странно то , что рубль укрепляется, а самая низкая цена продажи 55.29 на рбк, вчера не так укреплялся, а можно было купить по 54.50. очень странно, раньше по форексу постоянно курс меняли.

  16. Алиса

    не расстраивайтесь, легко рассуждать, когда уже все случилось. а тогда паника было и думали что будет и 150. лучше пожалеть людей, я таких знаю, которые покупали по 70 и 80. спекулянты не пострадали, пострадали обычные люди..

    Ответить
    1. MAYA

      Да Алиса согласна с Вами. А кто знает как можно купить или продать валюту на бирже научите, В банках на данный момен маржа почти на 10рубл плюс минус.

      Ответить
  17. Алиса

    вот что прочитала на форуме одном Что творится в банках которые открывают вклады или пролонгируют по ставке от 19 и выше — СЛОВАМИ НЕ ПЕРЕДАТЬ, вчера в одном был, где предлагают 23% годовых с ежемесячными выплатами — очередь расписана до 400 человек, электронная очередь не работает, закончилась бумажка в принтере. Охранники рисуют номер очереди на руке, как в старые добрые времена))))))))))) за сыром, колбасой и хлебом. Но никто пенсионерам не рассказывает, про 2 НДФЛ и вычеты в пользу государства))))

    Ответить
    1. Михаил

      где это?

      Ответить
      1. Алиса

        В Москве почти во всех банках, которые дают 20 процентов и выше. люди вклады на 3 года бронируют

        Ответить
  18. Алиса

    может кому то легче станет https://soundcloud.com/jeremiah-reynolds-2/nokbssi03ldvстанет

    Ответить
    1. Михаил

      Алиса дай мне один миллион

      Ответить
      1. Алиса

        Михаил, а интересно Вы по какому курсы покупали)))? Так нервничаете(((((

        Ответить
  19. Николай Вячеславович

    Jean l’Inclement, хорошая идея на счет группы в соцсети))) Только где взять на это время? )))

    Ответить
  20. Николай Вячеславович

    Это значит сейчас отскок будет. 100%

    Ответить
  21. Николай Вячеславович

    Алиса, жаль людей, которые поверили в стабильность. Попадут на деньги. Но это их выбор. ))

    Ответить
  22. Николай Вячеславович

    Алиса, финансово образованные люди, имея баксы в банковской ячейке, спят сейчас очень крепко))) Даже улыбаются во сне)))
    А не очень умные люди стоят в очереди в банк для открытия рублевого счета)))

    Ответить
    1. Елена

      Не выдержала купила вчера $ по 55,а он 54пробил ,гребаные экспортеры

      Ответить
      1. Алиса

        ВЫ нормально купили, хоть он и пробивает, курс самый низкий 55.29. а где Вы по 55 нашли? хоть сейчас на форекс и 53.36. дешевле 55.29 не продают

        Ответить
  23. Николай Вячеславович

    Елена, поздравляю! Купили по хорошему курсу.
    Не так уж и далеко мы отошли от отметки 54.
    Доллар сейчас торгуется на уровне 53,75.

    Ответить
    1. Алиса

      =1

      Ответить
      1. Елена

        Николай добрый день! как думаете где следущая остановка по $.после 54?

        Ответить
  24. Алиса

    Николай, а что Вы думаете, готовят законопроект о не выплате по внешним долгам, я так понимаю это дефолт?

    Ответить
    1. Елена

      Николай.хотела спросить совета .скажите пож.алуста.я заходила частями на протяжении года вчера докупила по 55за$. в январе придут рубли хочу еще докупть.Скажите мне рубли будут нужны в мае,июне 15г,хочу начать строить дом,когда в таком случае можно перевернутся? или отложить стройку? спасибо

      Ответить
      1. Николай Вячеславович

        Елена, в долгосрочной перспективе ставку надо делать только на валюту. Вам рубли потребуются в мае и июне — тогда смело приобретайте доллары. Весной 2015 курс бакса будет однозначно другим)))
        На счет стройки — надо к этому вопросу вернутся в феврале-марте 2015.

        Ответить
  25. Аликс

    Привлекательные вклады сейчас, конечно) Но я вчера пошел и снял всю валюту со счета. Хотя никакой паники и ажиотажа нет абсолютно) Повторюсь, наши люди в большинстве верят в то, что рубль вернется на прежнюю отметку. Телевизор свое дело делает)

    Ответить
  26. Ильдар

    Отметка 53 пробита.Доллар стоит 52,3

    Ответить
    1. Кирилл

      вот так дела….. :-/

      Ответить
      1. Николай Вячеславович

        Кирилл, в 2015 у ЦБ не будет возможности так сыграть на понижение курса доллара. Сейчас банкиры скупят валюту у людей за гроши.

        Ответить
        1. Кирилл

          Вот паразиты…

          Ответить
  27. Иван

    Николай как Вы смотрите на это: http://rbctv.rbc.ru/archive/tamancev/562949993471585.shtml
    не ясно, почему если оставаться в валюте будут гигантские списывания…

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Иван, просмотрел. Затрудняюсь как-то прокомментировать эксперта РБК. Не совсем понял, что он имел ввиду.

      Ответить
  28. Николай Вячеславович

    Алиса, это суверенный дефолт.

    Ответить
    1. Алиса

      если будет дефолт. то банки деньги не вернут. или вернут и ты на них только колбасы купишь. вместо машины

      Ответить
      1. Николай Вячеславович

        Алиса, всех не спасти. Это бесполезно. Люди верят лишь в то, что видят своими глазами. Сегодня рубль укрепляется и они думают, что так будет всегда! Жаль, конечно, людей. Но мы тут бессильны.

        Ответить
  29. Кирилл

    49,99…!!!!!!

    Ответить
    1. Николай Вячеславович

      Кирилл, где такие котировки увидели? На ММВБ нет и на Форексе тоже.
      Доллар — 52,78.

      Ответить
      1. Кирилл

        http://www.finanz.ru/valuti/diagramma-realnom-vremeni/USD-RUB Сейчас правда вновь вверх…. Но спускался до 49,9990.. Хорошая какая циферка….В духе современного маркетинга))))

        Ответить
        1. Николай Вячеславович

          Кирилл, на 40 сходим? И тогда половина россиян не выдержит и сбросит валюту. Отличный, а главное законный на 100% способ добровольного изъятия у населения валюты!!! Супер! Молодцы! ЕС и США валюту не дают, так они у россиян ее возьмут)))
          Дойдем до 40, а потом сразу на 100-120 ))) КРАСИВО будет.

          Ответить
          1. Ильдар

            Давно отработанная схема.Вспомните 98 год.Бакс стоил 6 рублей,потом резкий подъем до 14,люди побежали скупать доллары,далее поднялось до 24 ,люди всё ещё продолжали скупать доллары,а затем резкое падение до 8!Люди волосы на голове у себя рвали!Пошли сдавать купленные по 8 р за бакс….а через полгода доллар встал на отметку 30.Вот это красиво людей обобрали

  30. MAYA

    Я начинаю нервничать Иван Вы где успокойте нас !!!! Ведь рубль ниже 53р
    завтра по моему будет 50руб.

    Ответить
    1. Ильдар

      Давно отработанная схема.Вспомните 98 год.Бакс стоил 6 рублей,потом резкий подъем до 14,люди побежали скупать доллары,далее поднялось до 24 ,люди всё ещё продолжали скупать доллары,а затем резкое падение до 8!Люди волосы на голове у себя рвали!Пошли сдавать купленные по 8 р за бакс….а через полгода доллар встал на отметку 30.Вот это красиво людей обобрали

      Ответить
      1. Николай Вячеславович

        Ильдар, приятно общаться с умным человеком)))

        Ответить