Главный банк России планирует внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. клиентов…
Об этом сообщают российские СМИ в понедельник со ссылкой на РБК. Согласно информации, Центробанк Росии намерен внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета.
Как заявил. представитель ЦБ журналистам издания, перечень критериев не обновляется последние восемь лет — с момента появления. Сейчас возникла необходимость введения новых правил и пересмотр прежнего регламента. ЦБ предлагает как убрать, так и добавить критерии, по которым операции можно признавать сомнительными. Например, среди новых обстоятельств — операции по покупке виртуальных активов. Убрать предлагается основание, когда клиент проводит операции, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы, сообщает newsli.ru.
ЦБ предлагает:
| Убрать из перечня сомнительных операций операции с высокими комиссиями; |
| Убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам; |
| Включить в перечень новый критерий — когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка; |
| Дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание; |
| Включить в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП; |
| Относить к сомнительным дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам; |
| Включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. |
При этом подчеркивается, что у банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
Источник: РБК, РИА Новости
